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Frau liegt auf einem Sessel mit einem Tablet in der Hand.

Pfau-Invest

Fonds-Vermögensverwaltung


Für einen langfristigen Vermögensaufbau ist es wichtig, Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren. Mit  der Fonds-Vermögensverwaltung Pfau-Invest legen Sie Ihr Geld überwiegend in kostengünstige, börsengehandelte Indexfonds (ETFs) an. Sprechen Sie Ihren Berater auf Pfau-Invest an oder investieren Sie einfach direkt online.

Regionalität

Das Portfoliomanagement für den Pfau-Invest übernimmt ein Spezialisten-Team der VerbundVolksbank OWL eG. Dieses entscheidet in der Region, welche Fondslösungen konkret für die Vermögensverwaltung gekauft oder verkauft werden.

Passende Strategie

Mit Pfau-Invest haben Sie, abhängig von Ihrer Risikoneigung und Ihrem Anlagehorizont, die Wahl zwischen vier verschiedenen Anlagestrategien. So finden sowohl risikoscheue als auch risikofreudige Anleger die richtige Lösung.

Flexibilität

Pfau-Invest ist für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ihre Anlagesumme erhöhen oder sich einen Betrag auszahlen lassen.

Präferenzen und Ziele angeben

Geben Sie an, wie viel Geld Sie in welchem Zeitraum anlegen möchten und welches Anlageziel Sie verfolgen.

Passende Geldanlage finden

Auf Basis Ihrer Angaben wird die passende Geldanlage für Sie ermittelt. Diese wird bei Abschluss im Rahmen einer Vermögensverwaltung professionell für Sie betreut.

Direkt abschließen

Eröffnen Sie direkt online Ihr Depot und beauftragen Sie die Vermögensverwaltung. Um sicherzustellen, dass Ihre Daten nicht missbraucht werden, erfolgt vor Abschluss eine Legitimation.

Einmalanlage oder Sparplan

Mit Pfau-Invest können Sie Geld in einer Summe anlegen und später weitere Anteile kaufen oder auch verkaufen. Alternativ besteht die Möglichkeit, langfristig Vermögen mit einem Sparplan aufzubauen. Dabei nutzen Sie den Durchschnittspreiseffekt, da Sie aufgrund gleichbleibender Sparraten im Zeitverlauf bei niedrigen Anteilspreisen mehr Fondsanteile beziehungsweise bei höheren weniger Anteile kaufen. Dies kann sich langfristig für Sie auszahlen.

Grüner Pfeil wächst aus einem Blumentopf

Ganz bewusst anlegen

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt und unsere Zukunft aus? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie auch mit Pfau-Invest. Das Portfoliomanagement berücksichtigt bereits jetzt – soweit wie möglich – ökologische und soziale Aspekte bei seinen Investitionsentscheidungen.1

Das Kundenportal im Web vereint Verlustschwellenbericht, Quartalsbericht und halbjärlichen Strategiebericht

Alles im Blick

Alle wichtigen Informationen zu Ihrer Vermögensanlage finden Sie im Kundenportal von Pfau-Invest. Dazu zählen unter anderem der Überblick über den aktuellen Stand der Vermögensverwaltung, die Strategieberichte oder die Aktivitäten des Portfoliomanagements.

Zum Kundenportal

Was ist ein ETF?

Mit Pfau-Invest legen Sie Ihr Geld überwiegend in kostengünstige, börsengehandelte Indexfonds (ETFs) an. Ein ETF ist ein Nachbau eines Börsenindex. Das Ziel eines ETF ist es, genau die Rendite zu erzielen, die der Index erzielt.

Chancen

Individuelle Anpassung

  • Sie erhalten einen Vorschlag für eine fondsbasierte Geldanlage im Rahmen einer Vermögensverwaltung, die zu Ihnen und Ihrem persönlichen Anlageziel passt. Ändern sich Ihre Ziele, können Sie jederzeit Ihre Sparrate verändern oder aussetzen. Auch Einmaleinzahlungen oder Aus- und Einzahlungen sind möglich.

Professionelle Geldanlage und Betreuung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen. Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten. Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf die Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor.

Ertragschancen und breite Risikostreuung
    • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten. Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
    • Beteiligung an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
    • Chancen auf Wechselkursgewinne
    • Beteiligung am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
    • Beteiligung an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
    • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
    • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt unverändert für Sie erhalten.
Transparente Kosten

  • Für alle Services, die Ihr Investment zu einer Rundum-Sorglos-Geldanlage machen, fällt eine jährliche Gebühr von 1,49 Prozent auf den Vermögenswert an.* Zusätzlich fallen alle Fremdkosten für die Verwaltung der Fonds an, z. B. für das Fondsmanagement oder die Wirtschaftsprüfer. Diese Gebühren werden von den Fondsgesellschaften erhoben und bereits direkt aus dem Vermögen der Fonds, die im Rahmen von Pfau-Invest für Sie erworben werden, entnommen. Dementsprechend werden diese Kosten also nicht separat von Ihrem Investment abgezogen. Anfallende Ausgabeaufschläge werden Ihnen zu 100 Prozent erstattet. Provisionen, die wir von Fondsgesellschaften für Ihre Anlage im Rahmen von Pfau-Invest erhalten, werden direkt wieder für Sie in Ihrem Investment angelegt (Provisionserstattung).
     

    • keine Depotgebühr
    • keine Mindestgebühr
    • keine Transaktionskosten
    • Erstattung der Ausgabeaufschläge
    • Provisionserstattung


    *Die Berechnung erfolgt monatlich, die Belastung jährlich.

Risiken

Entscheidungen durch Vermögensverwalter
    • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß der vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
    • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
    • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Risiken der Finanzinstrumente
    • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
    • Wechselkursschwankungen
    • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
    • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
    • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
    • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten.
    • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds
Informationen über den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in Pfau-Invest ist die Rahmenvereinbarung Pfau-Invest der VerbundVolksbank OWL eG, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache hier einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für das UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die VerbundVolksbank OWL eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Dezember 2021, soweit nicht anders angegeben.

1) Dabei werden selbstverständlich auch Nachhaltigkeitsrisiken beachtet, die wesentliche negative Auswirkungen auf die Rendite einer Investition haben können.

Die Umsetzung zur Barrierefreiheit entspricht noch nicht vollständig den gesetzlichen Anforderungen. Falls Sie Fragen haben, wenden Sie sich an unser KundenCentrum unter 05251 294-0.

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