Die Electronic-Banking-Software GENO cash 4.0 ist der direkte Draht zu allen Konten im Inland und Ausland. Die modular aufgebaute Software umfasst eine Vielzahl von Funktionen, wie zum Beispiel die kurz- und mittelfristige Liquiditätssteuerung oder den kompletten Zahlungsverkehr. GENO cash ermöglicht Unternehmen aller Größenordnungen somit die Abwicklung des nationalen, europäischen und internationalen E-Banking-Geschäftes.
GENO cash
Sicherheitsverfahren
Ihre Daten werden verschlüsselt und sicher an uns übertragen. Zur Freigabe Ihrer Zahlungsaufträge benötigen Sie zusätzlich ein Sicherheitsverfahren.
Funktionen im Überblick
- Grafische Übersichten über den Liquiditätsstatus bei Programmstart im Dashboard
- Berücksichtigung weltweiter Konten in der täglichen Finanzdisposition
- Täglicher automatisierter Abruf der Umsätze
- Übersicht über die Buchungs- und die valutarischen Salden
- Grafische und tabellarische Aufbereitung der Valutensalden
- Betrachtung der valutarischen Salden in einer Basiswährung
- Umbuchungsvorschläge zur Optimierung der Liquidität unter Berücksichtigung von Zinssätzen, Sockelbeträgen, Höchstguthaben und Kreditlinien
- Adhoc-Ausführung der Umbuchungsvorschläge
- Umsatzrecherche über alle Konten hinweg
- Berücksichtigung von Vormerkposten und eigenen Kreditlinien bei Auswertungen
- Berechnung von Zinsen innerhalb eines frei wählbaren Zeitraums pro Konto
- Einbeziehung von zukünftigen Umsätzen (Planungsdaten) in die Liquiditätsvorhersage
- Automatischer Abgleich offener Planungsdaten mit den aktuellen Tagesauszügen
- Manuelle Zuordnung nicht automatisch abgeglichener Posten mit Einzelumsätzen
- Übergabe der Ergebnisse des Abgleichs an die Finanzbuchhaltung
- Kommunikationsstandards EBICS, HBCI (Deutschland) und MCFT (zum Beispiel Osteuropa, China)
- Verbindung zu Konten bei Auslandsfilialen der DZ BANK in London, Hongkong und Singapur
- Übersichtlich aufgebauter Kommunikationsmanager, aufgeteilt in Unterschriftsmappe, Sendeaufträge, Abholaufträge und historische Einträge
- Neu konzipierte (DFÜ)-Aktivitäten und Informationsansicht
- Nationaler und internationaler Zahlungsverkehr
- Automatische Formaterkennung und Fehlerprotokollierung bei Import von Zahlungsaufträgen
- Besondere Services rund um den SEPA-Zahlungsverkehr (Mandatsverwaltung, Prenotification)
- Einbindung von Konten bei Auslandsbanken und bei Auslandsfilialen der DZ BANK
- Höchste Sicherheitsstandards, zum Beispiel Verschlüsselung auf Transportebene und Ende-zu-Ende bei der Kommunikation per EBICS
- Individuelle Berechtigungsprofile für Gruppen oder Einzelpersonen
- Automatische Verschlüsselung sämtlicher Daten bei Programmzugriff
- Speicherung sämtlicher Daten in verschlüsselten Datenbanken
- Schutz gegen unberechtigte Personen durch eingeschränkte Zugriffsrechte auf Betriebssystemebene
- Datenprofile und Zugriffsklassensteuerung für sensible Daten wie Löhne und Gehälter, vertrauliche Aufträge
- Zertifizierung des TÜV Saarland mit Schwerpunkt auf Datensicherheit, Verarbeitung, Datenübertragung und Bedienung
- Automatischer, terminierter und zeitgesteuerter Umsatzabruf und automatische Reporterstellung
- Direkter Export und Aufbereitung angezeigter Tabellendaten beispielsweise nach Excel
- Bedienungsführung ähnlich der Microsoft-Office-Pakete
- Übersichtliche Gliederung des Hauptmenüs in Funktionsbänder, Funktionsgruppen und kontextsensitive Menüs
- Individualisierungsmöglichkeit der Anzeigen in Farbstil, per Schnellzugriffsleiste für häufig genutzte Funktionen und mit individuellen Tastenkombinationen zum Aufruf der einzelnen Programmfunktionen
- Individuelle Anordnung der Panels, Tabellenansichten und -anordnung
- Teilbare Tabellen für alternative zweite Ansicht
- asismodul (Kommunikation MCFT, Benutzersteuerung, Kontoauswertungen, Systemeinstellungen)
- Cash Management Plus / Liquiditätssteuerung
- Datenkommunikation EBICS und HBCI
- Elektronische Unterschrift (Software-EU)
- Elektronische Unterschrift auf Seccos-Chipkarte (Hardware-EU)
- Internes Vier- oder Mehr-Augen-Freigabeverfahren von Zahlungsaufträgen durch Limitierung von Zahlungsautorisierungen und Überwachung von Transaktionsgrenzen (LIMITS)
- Deutscher Auslandszahlungsverkehr (Format DTAZV)
- SEPA-Zahlungsverkehr inklusive Echtzeit-Überweisung (Instant Payments)
- SEPA Mandatsverwaltung Plus
- SEPA Payment-Status-Reports
- DTAUS-SEPA-Konverter
- RFT-Zahlungsaufträge im Format SWIFT MT 101
- Bundesbankmeldungen im Format Z4
- Dokumentäres Auslandsgeschäft
- Importakkreditive
- Exportakkreditive
- Garantien
- Englische Sprache
- Weitere Module in der Planung
Fragen & Antworten
GENO cash ist die richtige Banking-Software für mittelständische und große Unternehmen, die ihre Liquidität und den Zahlungsverkehr in einer gemeinsamen Anwendung verwalten und steuern möchten.
Hardware
Damit Sie die Banking-Software GENO cash in Ihrem Unternehmen optimal einsetzen können, sollten folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
Server
- Quadcore CPU
- 8 GB RAM
- RAID 10 Festplatten-Subsystem mit Battery Backup Unit
- Bildschirm mit Auflösung von mindestens 1.024 x 768 Pixel
Client
- Dual Core CPU
- 4 GB RAM
- Standardfestplatte / SSD
- Bildschirmauflösung: 1920 x 1080 Pixel (Full HD) und 24“ Monitor (entspricht ca.92 PPI)
- Druckgerät (Tintenstrahl- oder Laserdrucker) mit Windows-Druckertreiber (oder kompatible Druckertreiber), die standardmäßig für das Druckgerät vom Windows-Betriebssystem mitgeliefert werden.
Die Client-Systeme sind für den Betrieb mit Windows 10 oder Windows 11 ausgelegt.
Netzwerk
- Netzwerk in Ethernet-Topologie mit 100Mbit Bandbreite wird empfohlen. 10-Mbit-Netzwerke sind ungeeignet.
- Terminalserver (Beratung vor Installation erforderlich)
- Virtuelle Umgebungen (Beratung vor Installation erforderlich)
- Microsoft Cluster (Beratung vor Installation erforderlich)
Bitte beachten Sie vor einer Installation jeweils die ergänzenden Hinweise, die Sie im Dokument MCC400-TechInfo-DE.pdf finden. Dieses Dokument ist Bestandteil der GENO cash-Auslieferung.
Betriebssysteme
Server:
- Als Betriebssystem für den Server wird zurzeit mindestens Windows Server 2016 vorausgesetzt, weitere Betriebssysteme sind in den Erläuterungen im Setup-Programm des jeweiligen Programmpaketes aufgelistet.
Windows-Clients:
- Die Client-Systeme sind für den Betrieb mit Windows 8 oder Windows 10 ausgelegt.
GENO cash unterstützt die jeweils aktuelle EBICS-Spezifikation und eine Vorversion. Derzeit sind das die EBICS-Versionen 2.4 und 2.5.
Sie können die Datenkommunikations-Verfahren MCFT, EBICS und HBCI nutzen.
GENO cash unterstützt eine Vielzahl unterschiedlicher Dateiformate, unter anderem: DTAUS (zur Konvertierung in XML), DTAZV, SWIFT MT101, SWIFT MT940, SWIFT MT942, XML-pain, XML camt.052 – camt.054.
Damit Sie GENO cash nutzen können, benötigen Sie die Zugangsdaten für Ihr Online-Banking. Zusätzlich brauchen Sie ein Sicherheits-Verfahren, um Ihre Zahlungsaufträge freizugeben. Sie haben die Wahl zwischen dem VErfahren HBCI/FinTS mitr Chipkarte und EBICS.
Sie speichern Ihre Umsätze und Stammdaten dauerhaft in einer Datenbank. Hohes Zahlungsverkehrsaufkommen lässt sich mit Hilfe der Programmfunktionen schneller bewältigen. Der Rechner ist nur während der Datenübertragung online.
FinTS steht für „Financial Transaction Services“. Hierbei werden Aufträge und Informationen über das Internet verschlüsselt übertragen. Kunde und Bank legitimieren sich jeweils beim anderen, tauschen die Daten im Dialog aus und bestätigen den Empfang der Nachrichten.
HBCI bedeutet „Homebanking Computer Interface“. Hierbei handelt es sich um einen Standard für das Electronic Banking. Es werden Übertragungsprotokolle, Nachrichtenformate und Sicherheitsverfahren festgelegt.
EBICS steht für „Electronic Banking Internet Communication Standard“. EBICS ist in Deutschland ein multibankenfähiger Standard, der die Übertragung von Zahlungsverkehrsdaten über das Internet ermöglicht.